Công văn 2685/TTGSNH5 năm 2021 hướng dẫn báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử theo quy định tại Luật phòng, chống rửa tiền do Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng ban hành

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
CƠ QUAN THANH TRA,
GIÁM SÁT NGÂN HÀNG
-------

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------

Số: 2685/TTGSNH5
V/v hướng dẫn báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử theo quy định tại Luật phòng, chống rửa tiền

Hà Nội, ngày 06 tháng 8 năm 2021

Nơi nhận:
- Như trên;
- PTĐ Nguyễn Kim Anh (để b/c);
- Chánh TTGSNH (để b/c);
- BLĐ Cục Phòng, chống rửa tiền;
- Lưu: VT, TTGSNH5.
P.T.Ngọc.
Gửi kèm:
- Phụ lục hướng dẫn định dạng báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử theo quy định về phòng, chống rửa tiền.

KT. CHÁNH THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG
PHÓ CHÁNH THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG




Phạm Huyền Anh

STT

Thứ tự trường, mỗi trường được phân cách bằng dấu thăng (#).

Trường thông tin

Tên của từng trường.

Giải thích

Giải thích thông tin từng trường.

Kiểu dữ liệu

Định dạng dữ liệu: kiểu số, kiểu số thập phân, kiểu số và chữ, kiểu ngày tháng, kiểu giờ và kiểu hàng.

M/O

Bắt buộc (M)/ Không bắt buộc (O).

STT

Trường thông tin

Giải thích

Kiểu dữ liệu

1

Mã ngân hàng

Mã ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước cấp1.

(Tham khảo website: http://www.sbv.gov.vn)

Kiểu số

2

Loại báo cáo

DWT

Kiểu chữ (3!)

3

Số tham chiếu báo cáo

Số tham chiếu duy nhất của báo cáo do tổ chức báo cáo quy định.

Kiểu số và chữ (10)

4

Ngày báo cáo

Ngày báo cáo là ngày phát sinh giao dịch.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD

STT

Trường thông tin

Giải thích

Kiểu dữ liệu

M/O

1

Loại báo cáo

DWT

Kiểu chữ (3!)

M

2

Mã tham chiếu báo cáo

Số tham chiếu duy nhất của báo cáo do tổ chức báo cáo quy định.

Kiểu số và chữ (10)

M

3

Ngày báo cáo

Ngày báo cáo là ngày phát sinh giao dịch.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD.

M

4

Mã ngân hàng

Mã ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước cấp.

Kiểu số

M

5

Số lượng

Số lượng giao dịch.

Kiểu số

M

STT

Trường Thông tin

Giải Thích

Kiểu Dữ Liệu

M/O

Thông tin giao dịch

1

Mã số giao dịch

Số tham chiếu duy nhất cho mỗi giao dịch.

Kiểu số và chữ (25)

M

2

Mã chi nhánh

Mã chi nhánh theo quy định của tổ chức báo cáo.

Kiểu số và chữ (10)

M

3

Ngày giao dịch

Ngày phát sinh giao dịch.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD

M

4

Lệnh chuyển tiền

Lệnh chuyển tiền đi: D

Lệnh chuyển tiền đến: C

Kiểu chữ (1!)

M

5

Loại tiền

3 kí tự theo chuẩn ISO-4217.

Kiểu chữ (3!)

M

6

Số tiền được chuyển trước quy đổi

Số tiền được chuyển.

Kiểu số thập phân

M

7

Số tiền được chuyển quy đổi sang VNĐ

Số tiền được chuyển sau khi quy đổi sang VND.

Kiểu số thập phân

M

8

Nội dung/ Mục đích chuyển tiền

Mô tả rõ ràng mục đích, nội dung chuyển tiền.

Kiểu số và chữ (150)

O

Tổ chức phát lệnh chuyển tiền/ Tổ chức phục vụ người thụ hưởng

Nếu lệnh chuyển tiền đi (D) thì trường 9-27 là thông tin của cá nhân/ tổ chức chuyển tiền.

Nếu lệnh chuyển tiền đến (C) thì trường 9-27 là thông tin của cá nhân/ tổ chức thụ hưởng.

9

Họ và Tên đệm

Họ và tên đệm của khách hàng cá nhân chuyển tiền/ thụ hưởng.

Kiểu số và chữ (30)

O

10

Tên khách hàng

Tên khách hàng cá nhân/ doanh nghiệp/ định chế tài chính chuyển tiền/ thụ hưởng.

Kiểu số và chữ (95)

M

11

Tên Tiếng anh

Tên Tiếng anh của khách hàng.

Kiểu số và chữ (128)

O

12

Quốc tịch/ Quốc gia

2 kí tự mã quốc gia theo chuẩn ISO-3166:

- Quốc tịch đối với khách hàng là cá nhân;

- Quốc gia nơi đăng ký kinh doanh hoặc nơi đặt trụ sở chính đối với khách hàng là tổ chức.

Kiểu chữ (2!)

M

13

Địa chỉ tạm trú

Địa chỉ tạm trú của khách hàng cá nhân (nếu có).

Kiểu số và chữ (128)

O

14

Địa chỉ liên hệ

Địa chỉ liên hệ của khách hàng do khách hàng cung cấp (nếu có)

Kiểu số và chữ (128)

O

15

Địa chỉ thường trú/Địa chỉ nơi cư trú ở nước ngoài/ địa chỉ đặt trụ sở

- Địa chỉ thường trú đối với khách hàng là cá nhân người Việt Nam, hoặc

- Địa chỉ nơi cư trú ở nước ngoài đối với khách hàng cá nhân là người nước ngoài, hoặc

- Địa chỉ đặt trụ sở đối với khách hàng là tổ chức.

Kiểu số và chữ (128)

M

16

Kiểu khách hàng

Xem bảng mã Kiểu khách hàng (5.4).

Kiểu chữ

M

17

Ngày sinh

Ngày, tháng, năm sinh của khách hàng cá nhân.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD

O

18

Số CMND/ CCCD

Số CMND hoặc Số Căn cước công dân của khách hàng cá nhân.

Kiểu số và chữ (20)

M/O

19

Số hộ chiếu

Số hộ chiếu của khách hàng cá nhân.

Kiểu số và chữ (20)

M/O

20

Số thị thực nhập cảnh

Số thị thực nhập cảnh của khách hàng là người nước ngoài (nếu có).

Kiểu số và chữ (50)

O

21

Giấy tờ khác

Số quyết định thành lập hoặc số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc mã số thuế do cơ quan nước ngoài cấp của khách hàng là tổ chức.

Kiểu số và chữ (35)

M/O

22

Mã số thuế

Mã số thuế của khách hàng là doanh nghiệp, định chế tài chính.

Kiểu số (20)

M/O

23

Số tài khoản

Số hiệu tài khoản của khách hàng chuyển tiền/ thụ hưởng. Bắt buộc nếu khách hàng mở tài khoản tại tổ chức báo cáo.

Nếu có số tài khoản thì các trường từ 24 đến 27 phải có thông tin.

Kiểu số và chữ (30)

M/O

24

Loại tiền của tài khoản

3 kí tự theo chuẩn ISO-4217.

Kiểu chữ (3!)

M/O

25

Ngày mở tài khoản

Ngày mở tài khoản.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD

M/O

26

Loại tài khoản

Xem bảng mã Loại tài khoản (5.1).

Kiểu chữ

M/O

27

Trạng thái tài khoản

Xem bàng mã Trạng thái tài khoản (5.2).

Kiểu chữ

M/O

Tổ chức phục vụ người thụ hưởng/ Tổ chức phát lệnh chuyển tiền

Nếu lệnh chuyển tiền đi (D) thì trường 28-29 là thông tin của người thụ hưởng.

Nếu lệnh chuyển tiền đến (C) thì trường 28-29 là thông tin của người chuyển tiền.

28

Mã ngân hàng

Mã ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước cấp.

Kiểu số

M

29

Số Tài khoản

Số tài khoản của khách hàng thụ hưởng/ chuyển tiền. Không bắt buộc trong trường hợp trên điện chuyển tiền không có thông tin.

Kiểu số và chữ

M/O

DWT#DWT001#20210115#01701001#1↓

Ref0123421#001#20210115#D#VND#500000000#500000000#Nguyễn Văn A chuyển tiền ...#Nguyễn Văn#A##VN#504 Xã Đàn, Đống Đa, Hà Nội#504 Xã Đàn, Đống Đa, Hà Nội#504 Xã Đàn, Đống Đa, Hà Nội#PHYSICA# 19860101#123456789#####0123456789#VND#20210101 #CURRE#ACTIVE#01702001#9876543210↓

←

STT

Trường thông tin

Giải thích

Kiểu dữ liệu

1

Mã ngân hàng

Mã ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước cấp.

Kiểu số

2

Loại báo cáo

EFT

Kiểu chữ (3!)

3

Số tham chiếu báo cáo

Số tham chiếu duy nhất của báo cáo do tổ chức báo cáo quy định

Kiểu số và chữ (10)

4

Ngày báo cáo

Ngày báo cáo là ngày phát sinh giao dịch.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD

STT

Trường thông tin

Giải thích

Kiểu dữ liệu

M/O

1

Loại báo cáo

EFT.

Kiểu chữ (3!)

M

2

Mã tham chiếu báo cáo

Số tham chiếu duy nhất của báo cáo do tổ chức báo cáo quy định

Kiểu số và chữ (10)

M

3

Ngày báo cáo

Ngày báo cáo là ngày phát sinh giao dịch.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD.

M

4

Mã ngân hàng

Mã ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước cấp.

Kiểu số

M

5

Số lượng

Số lượng giao dịch.

Kiểu số

M

STT

Trường thông tin

Giải thích

Kiểu dữ liệu

M/O

Thông tin giao dịch

1

Mã giao dịch

Số tham chiếu duy nhất cho mỗi giao dịch.

Kiểu số và chữ (25)

M

2

Mã chi nhánh

Mã chi nhánh theo quy định của tổ chức báo cáo.

Kiểu số và chữ (10)

M

3

Ngày giao dịch

Ngày phát sinh giao dịch.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD

M

4

Loại tiền

3 kí tự theo chuẩn ISO-4217.

Kiểu chữ (3!)

M

5

Số tiền được chuyển

Số tiền được chuyển theo loại tiền được chuyển.

Kiểu số thập phân

M

6

Số tiền được chuyển tính theo VNĐ

Số tiền được quy đổi sang VNĐ.

Kiểu số thập phân

M

7

Hướng chuyển tiền

Chuyển tiền đi: O

Kiểu chữ (1!)

M

8

Kênh giao dịch chuyển tiền

Xem bảng mã Kênh giao dịch chuyển tiền điện tử (5.3).

Kiểu chữ

M

9

Nội dung/ Mục đích chuyển tiền

Mô tả rõ ràng mục đích, nội dung chuyển tiền.

Kiểu số và chữ (150)

M

Thông tin cá nhân/ tổ chức chuyển tiền

10

Họ & Tên đệm

Họ & Tên đệm của khách hàng cá nhân

Kiểu số và chữ (30)

O

11

Tên khách hàng chuyển tiền

Tên khách hàng cá nhân/ doanh nghiệp/ định chế tài chính.

Kiểu số và chữ (95)

M

12

Tên Tiếng anh

Tên Tiếng anh của khách hàng chuyển tiền.

Kiểu số và chữ (128)

O

13

Kiểu khách hàng

Xem Bảng mã Kiểu khách hàng (5.4).

Kiểu chữ

M

14

Ngày sinh

Ngày, tháng, năm sinh của khách hàng cá nhân.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD

O

15

Số CMND/ CCCD

Số CMND hoặc Số Căn cước công dân của khách hàng cá nhân.

Kiểu số và chữ (20)

M/O

16

Số hộ chiếu

Số hộ chiếu của khách hàng cá nhân.

Kiểu số và chữ (20)

M/O

17

Giấy tờ khác

Số quyết định thành lập hoặc số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc mã số thuế do cơ quan nước ngoài cấp của khách hàng là tổ chức.

Kiểu số và chữ (35)

M/O

18

Mã số thuế

Mã số thuế của khách hàng là doanh nghiệp, định chế tài chính.

Kiểu số và chữ (20)

M/O

19

Địa chỉ tạm trú

Địa chỉ tạm trú của khách hàng cá nhân.

Bắt buộc đối với khách hàng cá nhân là người nước ngoài không có địa chỉ thường trú.

Kiểu số và chữ (128)

M/O

20

Địa chỉ liên hệ

Địa chỉ liên hệ của khách hàng do khách hàng cung cấp (nếu có).

Kiểu số và chữ (128)

O

21

Địa chỉ thường trú/ địa chỉ đặt trụ sở

Địa chỉ thường trú đối với khách hàng là cá nhân hoặc địa chỉ đặt trụ sở đối với khách hàng là tổ chức.

Không bắt buộc đối với khách hàng cá nhân là người nước ngoài không có địa chỉ thường trú.

Kiểu số và chữ (128)

M/O

22

Quốc tịch/ Quốc gia

2 kí tự mã quốc gia theo chuẩn ISO- 3166:

- Quốc tịch đối với khách hàng là cá nhân;

- Quốc gia nơi đăng ký kinh doanh hoặc nơi đặt trụ sở chính đối với khách hàng là tổ chức.

Kiểu chữ (2!)

M

23

Số tài khoản

Số tài khoản của khách hàng chuyển tiền. Bắt buộc nếu khách hàng mở tài khoản tại tổ chức báo cáo.

Nếu có số tài khoản thì các trường từ 24 đến 27 phải có thông tin.

Kiểu số và chữ (30)

M/O

24

Loại tiền của tài khoản

3 kí tự theo chuẩn ISO-4217.

Kiểu chữ (3!)

M/O

25

Ngày mở tài khoản

Ngày mở tài khoản.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD

M/O

26

Loại tài khoản

Xem bảng mã Loại tài khoản (5.1).

Kiểu chữ

M/O

27

Trạng thái tài khoản

Xem bảng mã Trạng thái tài khoản (5.2).

Kiểu chữ

M/O

Ngân hàng/ điểm giao dịch thực hiện việc chuyển tiền

28

Tên ngân hàng/ điểm giao dịch thực hiện chuyển tiền

Tên ngân hàng/ điểm giao dịch thực hiện chuyển tiền.

Kiểu số và chữ (128)

M

29

Địa chỉ liên lạc của ngân hàng/ điểm giao dịch chuyển tiền

Địa chỉ của ngân hàng/ điểm giao dịch chuyển tiền.

Kiểu số và chữ (128)

M

30

Tỉnh/ Thành phố

Tỉnh/ thành phố của hội sở/ chi nhánh nơi thực hiện giao dịch.

Kiểu số và chữ (128)

M

31

Quốc gia

2 kí tự mã quốc gia theo chuẩn ISO- 3166.

Tên quốc gia của ngân hàng hay chi nhánh nơi thực hiện giao dịch.

Kiểu chữ (2!)

M

Ngân hàng/ điểm giao dịch phục vụ người thụ hưởng

32

Tên ngân hàng/ điểm giao dịch phục vụ người thụ hưởng

Tên ngân hàng/ điểm giao dịch phục vụ người thụ hưởng.

Kiểu số và chữ (128)

M

33

Địa chỉ liên lạc của ngân hàng/ điểm giao dịch phục vụ người thụ hưởng

Địa chỉ của ngân hàng/ điểm giao dịch phục vụ người thụ hưởng.

Kiểu số và chữ (128)

O

34

Tỉnh/ Thành phố

Tỉnh/ thành phố của hội sở/ chi nhánh nơi thực hiện giao dịch.

Kiểu số và chữ (128)

O

35

Quốc gia

2 kí tự mã quốc gia theo chuẩn ISO- 3166.

Tên quốc gia của ngân hàng hay chi nhánh nơi thực hiện giao dịch.

Kiểu chữ (2!)

M

Thông tin cá nhân/ tổ chức thụ hưởng

36

Họ & Tên đệm

Họ & Tên đệm của khách hàng hàng cá nhân.

Kiểu sổ và chữ (30)

O

37

Tên khách hàng thụ hưởng

Tên khách hàng cá nhân/ doanh nghiệp/ định chế tài chính.

Kiểu số và chữ (95)

O

38

Tên Tiếng anh

Tên Tiếng anh của khách hàng thụ hưởng.

Kiểu số và chữ (128)

O

39

Ngày sinh

Ngày, tháng, năm sinh của khách hàng cá nhân.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD

O

40

Số CMND/ CCCD

Số CMND hoặc Số Căn cước công dân của khách hàng cá nhân.

Kiểu số và chữ (20)

O

41

Số hộ chiếu

Số hộ chiếu của khách hàng cá nhân.

Kiểu số và chữ (20)

O

42

Giấy tờ khác

Số quyết định thành lập hoặc số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc mã số thuế do cơ quan nước ngoài cấp của khách hàng là tổ chức.

Kiểu số và chữ (35)

O

43

Mã số thuế

Mã số thuế của khách hàng là doanh nghiệp, định chế tài chính.

Kiểu số và chữ (20)

O

44

Địa chỉ

Địa chỉ của khách hàng thụ hưởng (nếu có).

Kiểu số và chữ (128)

O

45

Quốc tịch/ Quốc gia

2 kí tự mã quốc gia theo chuẩn ISO- 3166:

- Quốc tịch đối với khách hàng là cá nhân;

- Quốc gia nơi đăng ký kinh doanh hoặc nơi đặt trụ sở chính đối với khách hàng là tổ chức.

Kiểu chữ (2!)

O

46

Số tài khoản

Số tài khoản của khách hàng thụ hưởng.

Kiểu số và chữ (30)

O

STT

Trường thông tin

Giải thích

Kiểu dữ liệu

M/O

Thông tin giao dịch

1

Mã giao dịch

Số tham chiếu duy nhất cho mỗi giao dịch.

Kiểu số và chữ (25)

M

2

Mã chi nhánh

Mã chi nhánh theo quy định của tổ chức báo cáo.

Kiểu số và chữ (10)

M

3

Ngày giao dịch

Ngày phát sinh giao dịch.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD

M

4

Loại tiền

3 kí tự theo chuẩn ISO-4217.

Kiểu chữ (3!)

M

5

Số tiền được chuyển

Số tiền được chuyển theo loại tiền được chuyển.

Kiểu số thập phân

M

6

Số tiền được chuyển tính theo VNĐ

Số tiền được quy đổi sang VNĐ.

Kiểu số thập phân

M

7

Hướng chuyển tiền

Chuyển tiền về: I

Kiểu chữ (1!)

M

8

Kênh giao dịch chuyển tiền

Xem bảng mã Kênh giao dịch chuyển tiền điện tử (5.3).

Kiểu chữ

M

9

Nội dung/ Mục đích chuyển tiền

Mô tả rõ ràng mục đích, nội dung chuyển tiền.

Kiểu số và chữ (150)

O

Thông tin cá nhân/ tổ chức thụ hưởng

10

Họ & Tên đệm

Họ & Tên đệm dành cho khách hàng hàng cá nhân.

Kiểu số và chữ (30)

O

11

Tên khách hàng thụ hưởng

Tên khách hàng cá nhân/ doanh nghiệp/ định chế tài chính.

Kiểu số và chữ (95)

M

12

Tên Tiếng anh

Tên Tiếng anh của khách hàng thụ hưởng.

Kiểu số và chữ (128)

O

13

Kiểu khách hàng

Xem Bảng mã Kiểu khách hàng (5.4).

Kiểu chữ

M

14

Ngày sinh

Ngày, tháng, năm sinh của khách hàng cá nhân.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD

O

15

Số CMND/ CCCD

Số CMND hoặc Số Căn cước công dân của khách hàng cá nhân.

Kiểu số và chữ (20)

M/O

16

Số hộ chiếu

Số hộ chiếu của khách hàng cá nhân.

Kiểu số và chữ (20)

M/O

17

Giấy tờ khác

Số quyết định thành lập hoặc số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc mã số thuế do cơ quan nước ngoài cấp của khách hàng là tổ chức.

Kiểu số và chữ (35)

M/O

18

Mã số thuế

Mã số thuế của khách hàng là doanh nghiệp, định chế tài chính.

Kiểu số và chữ (20)

M/O

19

Địa chỉ tạm trú

Địa chỉ tạm trú của khách hàng cá nhân.

Bắt buộc đối với khách hàng cá nhân là người nước ngoài không có địa chỉ thường trú.

Kiểu số và chữ (128)

M/O

20

Địa chỉ liên hệ

Địa chỉ liên hệ của khách hàng do khách hàng cung cấp (nếu có).

Kiểu số và chữ (128)

O

21

Địa chỉ thường trú/ địa chỉ đặt trụ sở

Địa chỉ thường trú đối với khách hàng là cá nhân hoặc địa chỉ đặt trụ sở đối với khách hàng là tổ chức.

Không bắt buộc đối với khách hàng cá nhân là người nước ngoài không có địa chỉ thường trú.

Kiểu số và chữ (128)

M/O

22

Quốc tịch/ Quốc gia

2 kí tự mã quốc gia theo chuẩn ISO- 3166:

- Quốc tịch đối với khách hàng là cá nhân;

- Quốc gia nơi đăng ký kinh doanh hoặc nơi đặt trụ sở chính đối với khách hàng là tổ chức.

Kiểu chữ (2!)

M

23

Số tài khoản

Số tài khoản của khách hàng thụ hưởng. Bắt buộc nếu khách hàng mở tài khoản tại tổ chức báo cáo.

Nếu có số tài khoản thì các trường từ 24 đến 27 phải có thông tin.

Kiểu số và chữ (30)

M/O

24

Loại tiền của tài khoản

3 kí tự theo chuẩn ISO-4217.

Kiểu chữ (3!)

M/O

25

Ngày mở tài khoản

Ngày mở tài khoản.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD

M/O

26

Loại tài khoản

Xem bảng mã Loại tài khoản (5.1).

Kiểu chữ

M/O

27

Trạng thái tài khoản

Xem bảng mã Trạng thái tài khoản (5.2).

Kiểu chữ

M/O

Ngân hàng/ điểm giao dịch thực hiện việc chuyển tiền

28

Tên ngân hàng/ điểm giao dịch thực hiện chuyển tiền

Tên ngân hàng/ điểm giao dịch thực hiện chuyển tiền.

Kiểu số và chữ (128)

M

29

Địa chỉ liên lạc của ngân hàng/ điểm giao dịch chuyển tiền

Địa chỉ của ngân hàng/ điểm giao dịch chuyển tiền.

Kiểu số và chữ (128)

O

30

Tỉnh/ Thành phố

Tỉnh/ thành phố của hội sở/ chi nhánh nơi thực hiện giao dịch.

Kiểu số và chữ (128)

O

31

Quốc gia

2 kí tự mã quốc gia theo chuẩn ISO-3166.

Tên quốc gia của ngân hàng hay chi nhánh nơi thực hiện giao dịch.

Kiểu chữ (2!)

M

Ngân hàng/ điểm giao dịch phục vụ người thụ hưởng

32

Tên ngân hàng/ điểm giao dịch phục vụ người thụ hưởng

Tên ngân hàng/ điểm giao dịch phục vụ người thụ hưởng.

Kiểu số và chữ (128)

M

33

Địa chỉ liên lạc của ngân hàng/ điểm giao dịch phục vụ người thụ hưởng

Địa chỉ của ngân hàng/ điểm giao dịch phục vụ người thụ hưởng.

Kiểu số và chữ (128)

M

34

Tỉnh/ Thành phố

Tỉnh/ thành phố của hội sở/ chi nhánh nơi thực hiện giao dịch.

Kiểu số và chữ (128)

M

35

Quốc gia

2 kí tự mã quốc gia theo chuẩn ISO-3166

Tên quốc gia của ngân hàng hay chi nhánh nơi thực hiện giao dịch.

Kiểu chữ (2!)

M

Thông tin cá nhân/ tổ chức chuyển tiền

36

Họ & Tên đệm

Họ & Tên đệm dành cho khách hàng hàng cá nhân.

Kiểu số và chữ (30)

O

37

Tên khách hàng chuyển tiền

Tên khách hàng cá nhân/ doanh nghiệp/ định chế tài chính.

Kiểu số và chữ (95)

O

38

Tên Tiếng anh

Tên Tiếng anh của khách hàng chuyển tiền.

Kiểu số và chữ (128)

O

39

Ngày sinh

Ngày, tháng, năm sinh của khách hàng cá nhân.

Kiểu ngày tháng. Định dạng YYYYMMDD

O

40

Số CMND/ CCCD

Số CMND hoặc Số Căn cước công dân của khách hàng cá nhân.

Kiểu số và chữ (20)

O

41

Số hộ chiếu

Số hộ chiếu của khách hàng cá nhân.

Kiểu số và chữ (20)

O

42

Giấy tờ khác

Số quyết định thành lập hoặc số giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc mã số thuế do cơ quan nước ngoài cấp của khách hàng là tổ chức.

Kiểu số và chữ (35)

O

43

Mã số thuế

Mã số thuế của khách hàng là doanh nghiệp, định chế tài chính.

Kiểu số và chữ (20)

O

44

Địa chỉ

Địa chỉ của khách hàng chuyển tiền (nếu có).

Kiểu số và chữ (128)

O

45

Quốc tịch/ Quốc gia

2 kí tự mã quốc gia theo chuẩn ISO-3166:

- Quốc tịch đối với khách hàng là cá nhân;

- Quốc gia nơi đăng ký kinh doanh hoặc nơi đặt trụ sở chính đối với khách hàng là tổ chức.

Kiểu chữ (2!)

O

46

Số tài khoản

Số tài khoản của khách hàng chuyển tiền.

Kiểu số và chữ (30)

O

EFT#EFT001#20210115#01701001#2↓

Ref001#001#20210115#USD#1000#23000000#O#SWIF#Nguyễn Văn A chuyển tiền ...#Nguyễn Văn#A##PHYSICA# 19860101#123456789####504 Xã Đàn, Đống Đa, Hà Nội#504 Xã Đàn, Đống Đa, Hà Nội#504 Xã Đàn, Đống Đa, Hà Nội#VN#0123456789#USD#20210101#CURRE#ACTIVE#Ngân hàng A#504 Xã Đàn, Đống Đa#Hà Nội#VN#B Bank###US#Nguyễn Văn#B##19870101#123456789###No 121 Pire Field# US#9876543210↓

Ref002#012#20210115#USD#2000#46000000#I#SWIF#Nguyễn Văn A nhận tiền ...#Nguyễn Văn#A##PHYSICA#19860101#123456789####504 Xã Đàn, Đống Đa, Hà Nội#504 Xã Đàn, Đống Đa, Hà Nội#504 Xã Đàn, Đống Đa, Hà Nội#VN#0123456789#USD#20210101#CURRE#ACTIVE#B Bank###US#Ngân hàng A#504 Xã Đàn, Đống Đa#Hà Nội#VN#Nguyễn Văn#B##19870101#123456789###No 121 Pire Field# US#9876543210↓

←

STT

Mã

Miêu tả

1

UNKNOWN

Khác hoặc không xác định

2

CHECK

Tài khoản séc

3

CURRE

Tài khoản thanh toán

4

SAVIN

Tài khoản tiết kiệm

5

TERMD

Tài khoản tiền gửi có kỳ hạn

6

INVES

Tài khoản đầu tư

7

SECUR

Tài khoản chứng khoán

8

SUSPE

Tài khoản treo

9

CREDI

Tài khoản mua bán chịu

10

FOREI

Tài khoản ngoại tệ

STT

Mã

Miêu tả

1

UNKNOWN

Không xác định

2

ACTIVE

Kích hoạt

3

IDLE

Rỗi

4

CLOSED

Đóng

5

HOLD

Đang treo

6

BLOCK

Bị phong tỏa

7

OPENI

Đang mở

STT

Mã

Miêu tả

1

SWIF

SWIFT

2

WEUN

WesternUnion

3

MOGR

MoneyGram

4

VISA

Chuyển tiền qua thẻ VISA

5

OTHR

Kênh chuyển tiền khác

STT

Mã

Miêu tả

1

PHYSICA

Khách hàng cá nhân

2

LEGAL

Khách hàng doanh nghiệp

3

FI

Khách hàng định chế tài chính